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◇ 個人理財與投資 ◇ |
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類別 |
財管類 |
定價 |
620 元
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年份 |
2024 |
書碼 |
V649 |
ISBN |
978-626-97812-9-4 |
作者 |
李超雄 |
譯者 |
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版次 |
第1版 |
裝訂 |
平裝 |
優惠價 |
558 元
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教學配件 |
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每個人都有自己的夢想與目標,而理財與投資正是實現這些夢想的關鍵之一。
《個人理財與投資》一書,由作者精心編撰,涵蓋了廣泛而深入的主題,為讀者提供一個全面的理財投資指南。本書內容共計 15 章,從家庭理財到個人投資,前半部內容舉凡理財觀念、子女教育、居住規劃、退休規劃、保險規劃等家庭理財重點,後半部介紹股票、期貨與選擇權、共同基金、ETF、投資型保險等常見的投資工具,最後說明人人必須知曉的稅務規劃。
首先,本書的前半部帶領讀者進入理財的大門,介紹理財的基本概念與架構。從家庭財務報表到家庭收支管理,並講述貨幣時間價值的概念,幫助讀者建立完整的理財概念,為未來的理財規劃奠定基礎。於居住規劃與子女教育基金規劃中,提供深入見解,引導讀者有效地保全資產,並確保家庭未來的穩健發展。於退休規劃與人壽保險規劃中,提供讀者於人生不同階段做好退休與保險準備,並保障個人與家庭的金融安全。
其次,本書可作為初入投資市場之指南。作者詳細說明總體經濟與投資市場的運作原理,並列舉股票、期貨、選擇權、共同基金、ETF 以及投資型保單等投資工具的基本操作,幫助讀者理解投資本質,與風險、報酬之間的抵換關係。
本書最後為稅務規劃,此為讀者的理財與投資的過程中不可忽視的部分。本書提供合法節稅措施,以便讀者可合法節稅,實現其資產保全與增值。總的來說,《個人理財與投資》以豐富的基本投資理財知識與清晰明確的文詞表達,為初學理財投資者提供實用而深入的內容。期許本書為讀者帶來更明確的人生價值與意義。 |
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Chapter1 理財規劃入門與架構 第 1 節 理財的意義 第 2 節 理財規劃的架構與步驟 第 3 節 務實做法與理財觀念建立
Chapter2 家庭財務報表 第 1 節 會計基本概念 第 2 節 家庭資產負債表 第 3 節 家庭收支儲蓄表 第 4 節 家庭財務比率分析
Chapter3 家庭收支管理 第 1 節 控制家庭預算 第 2 節 家庭收入、支出與儲蓄 第 3 節 緊急備用金 第 4 節 信用卡理財 第 5 節 與金融機構的往來
Chapter4 貨幣時間價值 第 1 節 貨幣時間價值 第 2 節 財務計算機操作與 Excel 財務函數 第 3 節 財務函數在投資理財之應用 第 4 節 投資報酬率的計算
Chapter5 居住規劃 第 1 節 租屋與購屋的決策 第 2 節 購屋與換屋規劃 第 3 節 自住房屋貸款規劃 第 4 節 房地合一政策 第 5 節 房貸壽險
Chapter6 子女教育基金規劃 第 1 節 雙薪家庭的抉擇 第 2 節 家庭計畫 第 3 節 子女教育金準備 第 4 節 子女教育金規劃 第 5 節 就學貸款與留學貸款
Chapter7 退休計畫 第 1 節 退休面面觀 第 2 節 退休金需求分析 第 3 節 退休金的來源分析 第 4 節 其他注意事項
Chapter8 人壽保險規劃 第 1 節 保險基本概念 第 2 節 人身保險 第 3 節 保險額度規劃 第 4 節 保險購買原則 第 5 節 其他注意事項
Chapter9 總體經濟與投資市場 第 1 節 總體經濟與投資市場的關聯 第 2 節 總體經濟議題 第 3 節 經濟活動的循環 第 4 節 總體經濟分析 第 5 節 投資之準備
Chapter10 投資規劃ぇ-股票 第 1 節 股票投資 第 2 節 證券市場 第 3 節 證券交易 第 4 節 股票評價 第 5 節 企業基本面分析
Chapter11 投資規劃え-期貨、選擇權、認股權證 第 1 節 期貨 第 2 節 選擇權 第 3 節 認股權證
Chapter12 投資規劃ぉ-共同基金 第 1 節 共同基金 第 2 節 共同基金發行 第 3 節 基金投資 第 4 節 不同人生階段選擇不同的基金標的
Chapter13 投資規劃お-ETF基金、期貨信託基金 第 1 節 ETF 基金 第 2 節 台灣 ETF 第 3 節 正向型 ETF、槓桿型/反向型 ETF 第 4 節 期貨信託基金
Chapter14 投資規劃か-投資型保險與類全委保單 第 1 節 投資型保險 第 2 節 類全委保單 第 3 節 投資型保單之投資標的 第 4 節 注意事項與心理準備
Chapter15 稅務規劃 第 1 節 所得稅 第 2 節 贈與稅 第 3 節 遺產稅 第 4 節 最低稅負制 |
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李超雄 博士
現職 國立中興大學財務金融學系 副教授
學歷 日本筑波大學社會工學研究科博士 |
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作者 李超雄 |
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